Atentos con el SAT, límites para transferencias y depósitos en 2025

QUERÉTARO, Qro., 29 de enero de 2025.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México establece ciertas regulaciones para las transferencias y depósitos bancarios con el fin de prevenir actividades ilícitas y asegurar el cumplimiento fiscal. Aunque no existe un límite específico para las transferencias electrónicas entre individuos, es importante tener en cuenta las siguientes consideraciones:

Depósitos en efectivo:

Los bancos están obligados a reportar al SAT cualquier depósito en efectivo que supere los 15,000 pesos mensuales, ya sea en moneda nacional o extranjera. Este umbral se aplica tanto a depósitos en cuentas bancarias como a la compra de cheques de caja, sin importar su valor.

Transferencias electrónicas:

Las transferencias electrónicas no se consideran depósitos en efectivo y, por lo tanto, no están sujetas al mismo umbral de 15,000 pesos. Sin embargo, si el SAT detecta una transferencia significativa, puede solicitar documentación que justifique el origen del dinero. 

Préstamos entre particulares:

Si recibes un préstamo de un amigo o familiar que supera los 600,000 pesos, estás obligado a informar al SAT mediante la presentación de la Forma 86-A dentro de los 15 días posteriores a la recepción del préstamo. No hacerlo puede resultar en sanciones que pueden alcanzar hasta 35,000 pesos.

Te queremos, además, hacer unas recomendaciones:

• Mantén registros detallados: Es fundamental llevar un registro claro de todas las transacciones financieras, especialmente aquellas que involucren montos significativos.
  
• Justifica el origen de los fondos: Si recibes transferencias o depósitos grandes, asegúrate de tener documentación que respalde el origen y propósito de esos fondos.
  
• Consulta con un profesional: Si tienes dudas sobre tus obligaciones fiscales relacionadas con transferencias o depósitos, es aconsejable buscar asesoría de un experto en materia fiscal o contador.

Al seguir estas pautas, podrás realizar transferencias y depósitos con mayor seguridad, asegurándote de cumplir con las regulaciones establecidas por el SAT y evitando posibles sanciones.